Jaké bankovní účty je možné uznat v rámci identifikace?

Ověření bankovního účtu probíhá v souladu s AML zákonem 253/2008 Sb., kdy platba musí být přijata z bankovního účtu registrovaného na majitele.

Podmínkou ověření bankovního účtu je:

​

V prvním případě je nutné, aby bankovní účet byl veden na osobu, která je u banky uvedena jako majitel bankovního účtu, tedy osoba, na kterou je bankovní účet založen.

Může se jednat o fyzickou osobu nebo společnost.

​

V souladu s AML zákonem lze využít i případ, kdy je určeno disponenství k bankovnímu účtu, a to pouze v roli manžel / ka.

Ostatní případy disponenství AML zákon nepodporuje.

Jako doklad k ověření bankovního účtu na úrovni disponenta je nutné doložit doklad potvrzující toto disponenství, např. oddací list.